Relevé Caisse d’Epargne (PDF) vers Excel, CSV ou OFX : repères

Chez la Caisse d’Epargne, le relevé de compte est un PDF mis à disposition dans le service e-Documents, avec une présentation qui classe souvent les opérations par nature (virements reçus, prélèvements, paiements carte). Cette structure par sections, la date sans année et le montant de clôture placé dans la colonne Crédit ou Débit sont les points à surveiller avant de le passer dans un tableur.

Convertir un relevé Caisse d’Epargne

Déposez le PDF : l’aperçu, le nombre d’opérations et le contrôle du solde sont gratuits. Le téléchargement Excel, CSV et OFX coûte 4,90 € par relevé.

Déposer un relevé PDF

Où trouver le relevé PDF

Dans l’appli ou sur le site (espace Direct Ecureuil), ouvrez « Plus », puis « Documents », puis « Consulter mes documents personnels », et choisissez l’extrait de compte voulu. Ces intitulés viennent de l’aide en ligne de la banque : ils peuvent varier d’une Caisse régionale à l’autre, vérifiez-les dans votre espace.
Si e-Documents n’est pas encore actif, le chemin indiqué par l’aide est « Plus », « Documents », « Relevés et autres documents », « Activer e-Documents », puis « Renseigner mon mail ». Une convention de compte de 2025 prévoit un relevé mensuel numérique gratuit sauf opposition de votre part, sinon c’est le papier.
Entrepreneur individuel : documents personnels et professionnels se trouvent dans la même FAQ, avec l’espace « Direct Ecureuil Internet PRO ». Pour une profession ou une entreprise, les conditions générales parlent plutôt de « Digital Box » ou de « Mes documents ».
Fréquence : le relevé mensuel est gratuit. Dans le tarif 2026 de la Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes, une périodicité bimensuelle coûte 30,60 € par an et une périodicité hebdomadaire 61,20 € par an. Ces montants ne valent que pour cette Caisse : consultez la brochure tarifaire de la vôtre.

Ce que contient le relevé

Ce que nous savons de la mise en page vient de trois PDF publics d’exemple (Languedoc-Roussillon 2017, Rhône Alpes 2020, Aquitaine Poitou-Charentes 2022). Le plus récent date de novembre 2022 et nous n’avons vu aucun exemple de 2025 ou 2026 : comparez avec votre propre PDF.
L’en-tête de chaque page porte le titre « Relevé de vos comptes », le nom de la région en capitales, une date et un numéro de relevé (du type « au 09/11/2022 - N° 4 »), « Page 2 / 4 » et la mention « Direct Ecureuil vos comptes 7j / 7 ». La première page est une « SYNTHESE de vos comptes en euros » avec un « Solde au » par compte, et plusieurs comptes peuvent se suivre dans le même fichier.
Le tableau des opérations a les colonnes « Date », « Détail des opérations en euros », « Débit » et « Crédit ». Une colonne « Valeur » apparaît dans l’exemple de 2022 mais pas dans ceux de 2017 et de 2020.
Les dates d’opération sont au format jj/mm, sans année. Les lignes de solde, elles, sont en jj/mm/aa. Les montants utilisent l’espace comme séparateur de milliers et la virgule décimale, sans « € » sur les lignes d’opération ; le symbole apparaît en revanche sur certains sous-totaux (par exemple « -12,50 € »).
Le relevé s’ouvre sur « SOLDE PRECEDENT AU » et se ferme sur « NOUVEAU SOLDE CREDITEUR AU » suivi de la date. Sur l’exemple de 2022, cette ligne contient aussi un chiffre « en francs » entre parenthèses et la note sur les lignes de frais commençant par une étoile ; le montant à retenir est celui de la colonne Crédit.
Les libellés tiennent sur plusieurs lignes : « -Réf. donneur d’ordre : », « -Réf. du mandat : », « -Destinataire : », et « FACT » suivi d’une date ddmmyy sur les paiements par carte.
Dans les exemples de 2020 et 2022, les opérations sont regroupées en sections (« Virements reçus », « Prélèvements », « Paiements carte bancaire », « Frais bancaires et cotisations » avec leur total). La convention de compte explique que, par défaut, la présentation se fait « par nature d’opération » et que l’ordre chronologique se demande en agence.

Export natif ou conversion du PDF ?

Dans l’espace en ligne, la rubrique « Gérer » puis « Télécharger les opérations » propose trois formats : Excel (en réalité un fichier .csv, séparateur point-virgule), Quicken (.qif) et Money (.ofx). Il faut avoir activé les « fonctionnalités avancées » dans les réglages, et la fenêtre couvre les opérations des 26 derniers mois. Si vous avez moins de 26 mois d’historique à charger dans un logiciel qui lit le CSV, l’OFX ou le QIF, cet export suffit et la conversion du PDF est superflue. La conversion sert quand il faut remonter plus loin, quand vous voulez les soldes du relevé officiel pour les contrôler, quand on vous demande un vrai .xlsx, ou quand le PDF vous a été transmis par quelqu’un d’autre. L’export mobile n’est pas documenté dans nos sources.

Points d’attention pour la conversion

Les titres de sections et les sous-totaux (frais bancaires et cotisations, par exemple) ressemblent à des lignes d’opération : s’ils sont repris comme des mouvements, ils faussent le total.
La date n’a pas d’année, et la période d’un relevé n’est pas forcément un mois civil (du 10/10 au 09/11, ou du 04/04 au 04/05 dans les exemples). Un relevé à cheval sur deux années exige de déduire l’année à partir de la date de clôture.
Le chiffre « en francs » écrit sur la ligne de clôture peut être lu à la place du solde en euros, d’autant que la ligne contient deux nombres.
Un même PDF peut regrouper plusieurs comptes ou plusieurs cartes, y compris des comptes joints : les mouvements de chacun ne doivent pas être fondus dans une seule liste.
Dans la couche texte brute d’anciens relevés (2014 à 2019), certains outils libres ont constaté des montants qui précèdent la date sur la ligne (« 150,0008/11 VIREMENT »). Si vous copiez le texte à la main, ce collage est un piège.

À vérifier après la conversion

Vérifiez que « SOLDE PRECEDENT » plus les crédits moins les débits égale le « NOUVEAU SOLDE » du relevé, et que ce solde est bien celui en euros.
Comptez les comptes détectés : le nombre doit correspondre à la synthèse de la première page.
Cherchez dans le tableau final des lignes sans date ou portant un nom de section : elles ne doivent pas être des opérations.
Contrôlez que l’année attribuée à chaque date est cohérente, surtout autour de janvier.

Questions fréquentes

Combien de temps mes relevés restent-ils consultables sur mon espace Caisse d’Epargne ?

Les conditions générales d’e-Documents (version de mai 2020, donc antérieure à 2025) indiquent une conservation de 10 ans à partir de la mise à disposition. Le service est gratuit à l’adhésion comme à la résiliation. Vérifiez les conditions actuelles de votre Caisse.

Pourquoi mon relevé Caisse d’Epargne est-il découpé en rubriques au lieu d’une liste par date ?

Selon la convention de compte de 2025 consultée, les opérations sont présentées par défaut « par nature d’opération ». Une présentation chronologique peut être demandée en agence. Après conversion, vous pouvez retrier le tableau par date dans votre tableur.

Mon relevé papier est-il remplacé par le PDF ?

Avec e-Documents, le numérique remplace le papier. La convention de 2025 prévoit un relevé mensuel numérique gratuit sauf opposition, et la Caisse émettrice n’y est pas précisée : regardez la convention de la vôtre. Une édition papier ou un envoi supplémentaire peut être facturé.

Le fichier « Excel » de la Caisse d’Epargne est-il un vrai classeur .xlsx ?

Non, d’après l’aide en ligne : le choix « Excel » produit un fichier .csv avec le point-virgule comme séparateur. Il s’ouvre dans un tableur, mais sans mise en forme ni onglets. Les deux autres formats proposés sont .qif et .ofx.

Sources

Informations vérifiées le 10/11/2026. Les banques modifient leurs relevés et leurs menus : fiez-vous d’abord à votre propre document.

Relevé en Excel n’est affilié ni à Caisse d’Epargne ni à aucune autre banque : le nom est cité pour indiquer de quels relevés il s’agit. Le PDF est lu par un modèle d’intelligence artificielle (Anthropic) et le résultat peut contenir des erreurs : le contrôle du solde est là pour les repérer.